讲到专业这两个字眼，相信大家都能理解和接受，也都希望能够得到专业的服务。在新加坡AIA，我们保险从业员的正式头衔是财务服务顾问。当然，一般上客户会称呼我们是保险经纪，那也是没有错的。重要的是，作为专业人士的我们自己，是如何看待，更重要的是如何理解的？
在新加坡，如果要加入我们这个保险行业，是需要考取政府的4张保险执照。所以，最最基本的专业度，有政府在帮忙把关。这也是我们可以对新加坡政府多一点信心的一个明证。但是，因为AIA 的产品比较广泛，所以如果要销售AIA 所有的产品的话，总共需要6张政府的保险执照。所以，下次你碰到AIA的业务员的话，可以问一下他有几张保险执照。如果他只有4张执照的话，你如何指望他可以提供给你全方位的AIA 的服务？这一点就会离专业有一点距离了。
我们的保险执照，第一个要考的是财务策划，因为保险是我们财务策划的非常重要的一环。当客户在考虑购买保险的时候，第一个要填写的表格是财务健康检查。因为保险非常重要，但只是你的财务策划的其中一个方面而已。所以，只有在通盘考虑的前提下购买在你能力范围内的保险，那才是比较恰当的。我有新业务员说：我们只不过是卖保险的，却自称是财务服务顾问，把自己叫得那么大，好像有骗人的感觉。新人有这种不完全的概念，还可以理解，这也是我们培训的重点之一。问题是，如果资深业务员都不能够正确理解的话，只是把政府规定的这些必要程序当作一个麻烦的事情来做的话，那就无论如何都不可能达到专业的高度。
新加坡政府的财务顾问法律是2002年才出台的，而我是在1998年就加入了友邦保险AIA。当时的市场可以简单地说：就是卖保险的。可是，我非常幸运。因为，当时AIA 做为一个美国公司的子公司，那个时候就把财务策划的概念引进到了新加坡。而我当时就是看到了AIA 的广告，招聘财务策划员(FPP, Financial Planning Program)。老实说，以我当时对于保险行业的一个大概理解，如果不是财务策划员的头衔，我应该也不会自己写信进来应聘这个职位。当时的想法是：这个财务策划员的头衔还蛮对得起我的上海交通大学的文凭的。这个想法不完全正确，但这是我当时的真实想法。
加入AIA以后，公司给我们很多的培训，简直就是铺天盖地啊！要知道万事开头难，我们的签单率很低，所以要比资深的业务员花更多的时间和精力去寻找准客户。同时，还要参加很多的培训。但是，我很享受，也觉得受益匪浅！
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李玮
新加坡友邦保险高净值财务服务集团总监
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